W czwartek, 22 lutego, osiągnięto porozumienie w sprawie siedziby nowego organu zajmującego się kwestiami przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT). Organ będzie działał pod nazwą AMLA (ang. Anti-Money Laundering Authority), a jego siedzibą został Frankfurt. Zatrudnienie znajdzie ponad 400 nowych pracowników. Planowany czas rozpoczęcia działalności, to połowa 2025 r.
Komisja Europejska 20 lipca 2021 r. przedstawiła pakiet wniosków ustawodawczych, których celem jest wzmocnienie dotychczasowych przepisów AML/CFT. Wśród tych wniosków znalazło się rozporządzenie ustanawiające nowy unijny organ ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy. 13 grudnia 2023 r. Rada i Parlament Europejski osiągnęły tymczasowe porozumienie w sprawie rozporządzenia AMLA. Zainteresowanie utworzeniem organu w swoim kraju zgłosiło łącznie 9 krajów: Belgia, Niemcy, Irlandia, Hiszpania, Francja, Włochy, Łotwa, Litwa i Austria. Reprezentanci każdego z zainteresowanych krajów zostali poddani przesłuchaniom publicznym i ocenie. Ostatecznie głosowanie przesądziło o wyborze Niemiec na siedzibę nowego organu. Lokalizacja zostanie uwzględniona w rozporządzeniu AMLA i formalnie przyjęta w ramach tekstu tego rozporządzenia.
Tłem do rozpoczęcia rozmów o potrzebie stworzenia nowego organu było, między innymi, dochodzenie w sprawie Danske Bank. Sprawa dotyczyła wykrycia podejrzanych transakcji na łączną kwotę ponad 200 mld euro, które zostały przeprocesowane przez estoński oddział banku w latach 2007-2015. AMLA będzie pełnić funkcje nadzorcze wobec wybranych instytucji finansowych oraz koordynować działania organów krajowych z zakresie spójnego stosowania przepisów unijnych. Tym samym AMLA pozbawi tej funkcji Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA, European Banking Authority) przy jednoczesnym zaznaczeniu, że funkcje nadzorcze nowego organu będą rozszerzone w porównaniu do aktualnych uprawnień EBA w tym zakresie.
Do najważniejszych funkcji AMLA należy zaliczyć uprawnienia do bezpośredniego nadzorowania wybranych instytucji finansowych i kredytowych. Organ przeprowadzi selekcję tych instytucji. W pierwszym procesie selekcji po rozpoczęciu swojej działalności, AMLA wyłoni 40 takich podmiotów. Głównym kryterium przy wyborze będzie wynik dokonanej oceny, który wskaże na podmioty stwarzające wysokie ryzyko. Pozostałe instytucje będą nadal podlegać nadzorowi przez organy krajowe. AMLA będzie także wspierać sektor niefinansowy z odniesieniu do kwestii AML/CFT oraz koordynować jednostki analityki finansowej w państwach członkowskich.
Źródło: consilium.europa.eu, Fot. Unsplash
