Pojęcie z zakresu ryzyka finansowego używane jako ogólny zbiór procedur, których stosowanie przeciwdziała praniu pieniędzy. AML oznacza z ang. anti-money laundering. W Polsce podstawowym aktem regulującym zagadnienia związane z AML jest Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z późniejszymi zmianami.
W przypadku płatności bezgotówkowych, procedury AML mają swoje zastosowanie na etapie weryfikacji wniosku merchanta o akceptację płatności, a także w późniejszym etapie poprzez monitoring i analizę transakcji, a także ewentualnych zmian w strukturze merchanta. Podmioty stosujące przepisy ustawy posiadają wyspecjalizowane jednostki, które zajmują się kwestiami takimi jak compliance, ryzyko operacyjne, zapobieganie oszustwom finansowym, bądź audyt.
